Aujourd’hui nous avons le plaisir d’échanger avec Benoit Sureau, conseiller en gestion de patrimoine, pour explorer les avantages de la planification financière et l’importance de bien préparer l’avenir pour les expatriés.
Si vous avez des questions sur votre avenir ou sur la gestion de votre patrimoine, Benoît sera présent à Taipei du 14 au 18 avril 2025 et se fera un plaisir de vous rencontrer ; n’hésitez pas à prendre rendez-vous avec lui dès maintenant.
Bonjour Benoît
Bonjour Luc, c’est un plaisir d’être ici.
Peux-tu te présenter pour nos lecteurs ?
Avec plaisir. Je m’appelle Benoit Sureau et je suis conseiller en gestion privée au sein du cabinet Hexagone Group. J’accompagne les Français en Asie sur tous les sujets qui sont liés au patrimoine et à l’expatriation, notamment :
- L’optimisation fiscale
- Les investissements immobiliers
- Les placements financiers défiscalisés
- La planification de l’éducation des enfants
- Et surtout la préparation de retraite à l’internationale
Peux-tu nous expliquer en quoi consiste le rôle d’un conseiller patrimonial et comment il peut aider ses clients à préparer leur avenir financier ?
Bien sûr. Un conseiller patrimonial aide ses clients à structurer leur patrimoine de manière efficace et sécurisée, afin qu’ils puissent se concentrer sereinement sur leurs projets de vie.
Nous travaillons sur des aspects tels que la gestion des investissements, la planification fiscale, la préparation de retraite à l’internationale, et la planification successorale. Notre objectif est d’aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers tout en minimisant les risques.
Existe-il des spécificités pour les expatriés ?
Absolument. Les expatriés font face à des défis financiers uniques : différences fiscales entre leur pays d’origine et leur pays de résidence, fluctuation des devises, règles locales complexes en matière d’investissement ou encore des questions de succession internationale. Un conseiller patrimonial spécialisé dans l’expatriation aide à naviguer ces complexités et à structurer un patrimoine de manière efficace et optimisée.
Quels sont les principaux avantages pour un client de travailler avec un conseiller patrimonial ?
Les avantages sont nombreux. Premièrement, nous apportons une expertise spécialisée qui permet d’optimiser les décisions financières. Deuxièmement, nous fournissons une vision à long terme, aidant les clients à planifier leur avenir avec sérénité. Enfin, nous offrons une approche personnalisée, en tenant compte des besoins spécifiques et des objectifs individuels de chaque client.
Sans une collaboration avec conseiller patrimonial, quelles sont les difficultés que rencontreraient un client expatrié à Taïwan par exemple ?
Un expatrié à Taïwan pourrait faire face à plusieurs difficultés : une méconnaissance des opportunités d’investissement locales, des erreurs dans la gestion de sa fiscalité internationale, ou encore une absence de stratégie pour optimiser son patrimoine à long terme. Sans accompagnement, il est facile de prendre de mauvaises décisions qui peuvent avoir un impact financier important.
Comment bien choisir son conseiller patrimonial ?
Il est essentiel de choisir un conseiller avec une expertise reconnue, une bonne compréhension des enjeux internationaux et surtout, qui adopte une approche personnalisée. La transparence et la relation de confiance sont aussi primordiales : un bon conseiller doit être à l’écoute, expliquer clairement ses recommandations et aligner ses conseils sur les intérêts du client.
Comment la planification patrimoniale peut-elle contribuer à la sécurité financière à long terme ?
La planification patrimoniale permet d’anticiper et de se préparer à différentes étapes de la vie, telles que l’achat d’une maison, l’éducation des enfants, la retraite, ou encore la transmission du patrimoine. En ayant une stratégie claire et bien définie, les clients peuvent se protéger contre les imprévus et garantir la pérennité de leurs finances.
Peux-tu nous donner un exemple de stratégie ?
Nous mettons en place des stratégies de diversification prudente. En répartissant les investissements de manière judicieuse, nous minimisons les risques tout en visant des rendements optimaux. La diversification est une clé importante pour une gestion de patrimoine réussie.
Et en ce qui concerne la planification de la retraite?
La planification de la retraite est cruciale. Les conseillers patrimoniaux aident les clients à définir des objectifs de retraite réalistes et à élaborer des stratégies d’investissement pour assurer une sécurité financière durable pendant cette phase de vie.
Imaginons, moi qui habite Taïwan, je prends contact avec toi… comment cela va-t-il se passer ?
Tout commence par un premier entretien pour discuter de tes objectifs, ta situation et tes besoins. Ensuite, nous analysons en détail ta situation pour proposer une stratégie sur mesure. Une fois la stratégie validée, nous mettons en place les solutions appropriées et assurons un suivi régulier pour ajuster le plan en fonction des évolutions de ta situation et des marchés.
Peux-tu nous donner un exemple concret de la manière dont un conseiller patrimonial a aidé un client à atteindre ses objectifs financiers ?
Benoit : Bien sûr. Par exemple, j’ai travaillé avec un couple qui voulait planifier leur retraite tout en finançant les études de leurs enfants. Nous avons établi un plan d’investissement à long terme, optimisé leurs avantages fiscaux et mis en place une stratégie d’épargne pour l’éducation. Grâce à une gestion proactive et à des ajustements réguliers, ils vont pouvoir atteindre leurs objectifs sans compromettre leur qualité de vie actuelle.
Quels sont les éléments clés qu’un conseiller patrimonial examine lors de la préparation financière d’un client ?
Nous évaluons divers facteurs, tels que les revenus, les dépenses, les objectifs à court et à long terme, ainsi que les situations fiscales. En analysant ces éléments, nous pouvons concevoir des plans personnalisés qui permettent aux clients de réaliser leurs rêves financiers.
Pour conclure, que dirais-tu aux personnes qui hésitent encore à faire appel à un conseiller patrimonial, notamment les expatriés ?
Je leur dirais que sécuriser son avenir financier est une nécessité, et non une option, surtout pour les expatriés qui font face à des enjeux spécifiques en matière de fiscalité, d’investissement et de retraite.
Faire appel à un conseiller patrimonial apporte bien plus qu’un simple accompagnement : il propose une expertise adaptée, une vision stratégique et un suivi personnalisé pour transformer les défis en opportunités.
Au-delà de la performance des placements, faire appel à un professionnel, c’est gagner en sérénité, optimiser ses investissements et sécuriser son patrimoine avec des solutions sur mesure.
C’est un choix stratégique qui peut faire toute la différence sur le long terme.
Merci beaucoup, Benoit, pour ces perspectives enrichissantes sur les avantages des conseillers patrimoniaux et l’importance de bien planifier financièrement. Ton expertise et tes conseils seront précieux pour nos lecteurs.
Merci à toi, Luc. C’était un plaisir de partager ces informations.
Si vous avez des questions sur votre avenir ou sur la gestion de votre patrimoine, Benoît sera présent à Taipei du 14 au 18 avril 2025 et se fera un plaisir de vous rencontrer ; n’hésitez pas à prendre rendez-vous avec lui dès maintenant.
Contacter Benoit :
- 📩 Directement par mail
- 💻 Par le site internet d’Hexagone Group
🤝 Programme d’affiliation 🤝
📌 Certains liens de cet article, ainsi que certaines images, renvoient vers des liens sponsorisés, permettant à Insidetaiwan.net de toucher une commission en cas d’achat, sans aucun coût supplémentaire pour vous. 💰 Cela nous aide à financer le magazine et à continuer à vous offrir un contenu indépendant et de qualité. 📖✨
💞 Soutenez-nous 💞
- ⏯ Nous soutenir #financièrement
- ⏯ S’inscrire à nos #Newsletters
- ⏯ Nous suivre sur nos #réseaux sociaux
- ⏯ Devenir #partenaire
- ⏯ Proposer des #articles et du #contenu
- ⏯ Découvrir nos offres #professionnelles (Publicités, Conseils…)
Pour découvrir nos offres rendez-vous sur la page dédiée (Nous soutenir) ou contactez-nous pour collaborer avec nous.
