À Taïwan comme ailleurs, les escroqueries financières se modernisent mais reposent souvent sur de vieilles recettes. Parmi elles, la pyramide de Ponzi, une arnaque aussi ancienne qu’efficace, continue de piéger de nombreuses personnes. Comment fonctionne ce système ? Pourquoi faut-il redoubler de vigilance ? Et quelles précautions adopter à Taïwan ?
Qu’est-ce qu’une Pyramide de Ponzi ?
Charles Ponzi était un escroc italo-américain devenu tristement célèbre au début du XXe siècle pour avoir mis en place l’un des premiers systèmes financiers frauduleux à grande échelle. En 1920, il promettait à ses investisseurs des rendements de 50 % en 45 jours grâce à l’achat et à l’échange de coupons-réponse internationaux.
En réalité, il ne réalisait aucun véritable commerce : il utilisait simplement l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les anciens. Son stratagème a fonctionné quelques mois avant de s’effondrer, provoquant la ruine de milliers de personnes. Depuis, ce type d’arnaque porte son nom : la pyramide de Ponzi.
Un système basé sur la tromperie
Une pyramide de Ponzi promet des rendements élevés et rapides. Le principe : les intérêts versés aux premiers investisseurs proviennent de l’argent injecté par les nouveaux venus. Aucun véritable produit, investissement ou activité économique ne génère ces profits. Le système repose uniquement sur un flux continu d’entrées d’argent.
Cas pratique : Un escroc promet 20 % de rendement mensuel. Il recrute dix investisseurs. Il utilise l’argent des nouveaux pour payer les précédents, créant une illusion de rentabilité. Tant que de nouveaux entrants financent les anciens, tout semble fonctionner. Mais dès que les entrées diminuent, le système s’effondre, laissant des victimes ruinées.
Des cas concrets à Taïwan
À Taïwan, plusieurs affaires ont défrayé la chronique. En 2023, une plateforme d’investissement en crypto-monnaies a escroqué des milliers de personnes avec un rendement garanti de 15 % par mois. L’entreprise affirmait investir dans des jetons innovants, mais il s’agissait d’une Ponzi classique. Lorsque les retraits ont dépassé les dépôts, la plateforme a fermé du jour au lendemain.
Certaines sociétés de vente multi-niveaux (MLM) flirtent avec les limites de la légalité. Si la rémunération repose uniquement sur le recrutement de nouveaux membres et non sur la vente réelle de produits, on entre dans un schéma de Ponzi déguisé.
Comment reconnaître et éviter une arnaque ?
Voici les signaux d’alerte à ne pas ignorer :
- 🔺 Promesse de gains rapides et élevés sans risques
- 🔺 Rémunération liée au recrutement, pas à un produit clair
- 🔺 Pression pour « recruter » rapidement ou investir davantage
- 🔺 Manque de transparence sur l’activité réelle
- 🔺 Difficultés à retirer son argent ou retards inexpliqués
À Taïwan, la Commission de Supervision Financière (FSC) rappelle que tout investissement doit être autorisé, traçable et transparent. En cas de doute, il est recommandé de contacter directement la FSC ou de consulter les listes noires d’entités non autorisées.
Informations pratiques 🧭
- 📞 Numéro anti-arnaque à Taïwan : 165 (Ministère de l’Intérieur)
- 🌐 Plateforme de signalement en ligne : https://165.npa.gov.tw
- 🏛️ Vérification des entreprises d’investissement : https://www.fsc.gov.tw
- 📚 Conseils aux consommateurs : Consulte les centres de médiation ou les bureaux de la consommation locale
📰 En savoir ➕ 📰
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